Nếu như bạn đang phân vân không biết nên đầu tư vào thị trường chứng khoán thông qua các hình thức giao dịch dễ dàng như cổ phiếu, hay các quỹ tương hỗ với các lợi ích đa dạng hóa, thì Quỹ ETF sẽ là giải pháp hoàn hảo, đáp ứng được cả 2 yếu tố mà bạn mong muốn. Nhưng trước khi quyết định đầu tư thì các doanh nghiệp cần phải hiểu rõ các khái niệm của quỹ ETF, bài viết sau đây sẽ tổng hợp các loại quỹ ETF thịnh hành nhất hiện nay, mang lại nhiều sự lựa chọn đa dạng hơn cho các nhà đầu tư.
Quỹ ETF là gì ? 5 Loại ETF thịnh hành nhất
Quỹ ETF là gì ?
Quỹ giao dịch trao đổi hay còn gọi tắt là quỹ ETF (exchange-traded funds), là một quỹ có thể được giao dịch trên một sàn giao dịch giống như chứng khoán, có nghĩa là nó có thể được mua và bán, thường có phí thấp hơn các loại quỹ khác. Tùy thuộc vào loại hình mà quỹ ETF sẽ có mức độ rủi ro khác nhau.
Nhưng giống như bất kỳ sản phẩm tài chính nào, ETF không phải là một giải pháp phù hợp với tất cả các doanh nghiệp. Độ phổ biến của quỹ ETF được đánh giá dựa trên thành tích của riêng chúng, bao gồm chi phí quản lý và phí hoa hồng (nếu có), mức độ dễ dàng bạn có thể mua hoặc bán và chất lượng đầu tư của chúng.
- ETF đã trở thành khoản đầu tư cực kỳ phổ biến đối với cả nhà đầu tư chủ động và thụ động.
- Mặc dù ETF cung cấp khả năng tiếp cận với chi phí thấp vào nhiều loại tài sản, lĩnh vực công nghiệp và thị trường quốc tế, nhưng chúng vẫn có một số rủi ro riêng.
- Hiểu được các đặc điểm của đầu tư ETF là rất quan trọng để bạn không mất cảnh giác trong trường hợp ngoày ý muốn xảy ra.
ETFs hoạt động như thế nào ?
Quỹ ETF có cơ chế hoạt động như sau: Nhà cung cấp quỹ sở hữu các tài sản cơ bản, thiết kế một quỹ để theo dõi hoạt động của họ và sau đó bán cổ phần trong quỹ đó cho các nhà đầu tư. Cổ đông sở hữu một phần của quỹ ETF, nhưng họ không sở hữu tài sản cơ bản trong quỹ. Mặc dù vậy, các nhà đầu tư trong quỹ ETF theo dõi chỉ số chứng khoán có thể được trả cổ tức một lần hoặc tái đầu tư cho các cổ phiếu tạo nên chỉ số.
ETF được thiết kế để theo dõi giá trị của tài sản hoặc chỉ số cơ bản – có thể là hàng hóa như vàng hoặc cổ phiếu như S&P 500 – chúng giao dịch theo giá do thị trường xác định, thường khác với giá trị tài sản gốc, vì sự khách biệt của những yếu tố chi phí, lợi nhuận dài hạn của ETF với lợi nhuận của tài sản cơ bản của nó.
Dưới đây là phiên bản rút gọn về cách mà quỹ ETFs hoạt động:
- Một nhà cung cấp ETF xem xét kho tài sản, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa hoặc tiền tệ và tạo ra một quỹ tài sản với một mã duy nhất.
- Các nhà đầu tư có thể mua một cổ phần của quỹ đó, giống như mua cổ phần của một công ty.
- Người mua và người bán giao dịch ETF liên tục trên một sàn giao dịch, giống như một cổ phiếu.
5 Loại ETF thống trị thị trường
ETF có thể giao dịch giống như cổ phiếu, nhưng về bề ngoài, chúng giống với quỹ tương hỗ và quỹ chỉ số hơn với một số yếu tố khác biệt về tài sản cơ bản và mục tiêu đầu tư của chúng. Ví dụ: một quỹ ETF cổ phiếu cũng có thể dựa trên chỉ số và ngược lại. Các quỹ ETF này không được phân loại theo loại hình quản lý (thụ động hoặc chủ động), mà theo các loại đầu tư được tổ chức trong quỹ ETF.
Dưới đây là một số loại ETF phổ biến mà các doanh nghiệp cần biết trước khi quyết định đầu tư:
ETF cổ phiếu
Loại quỹ ETF này bao gồm các loại cổ phiếu khác nhau và thường nhằm mục đích tăng trưởng dài hạn. Mặc dù thường ít rủi ro hơn so với cổ phiếu riêng lẻ, nhưng chúng có rủi ro cao hơn một chút so với một số loại quỹ ETF khác được liệt kê dưới đây, chẳng hạn như ETF trái phiếu.
ETF hàng hóa
Các loại hàng hoá trong loại quỹ ETF này bao gồm hàng hóa thô có thể được mua hoặc bán, chẳng hạn như vàng, cà phê và dầu thô. ETF hàng hóa cho phép bạn gói các chứng khoán này thành một khoản đầu tư duy nhất.
Với ETF hàng hóa, điều đặc biệt quan trọng là phải nhận biết những vấn đề bên trong chúng, vì những yếu tố này có thể đi kèm với các tác động nghiêm trọng về thuế và các mức độ rủi ro khác nhau:
- Bạn có quyền sở hữu trong kho dự trữ hàng hóa vật chất của quỹ hay sở hữu vốn chủ sở hữu trong các công ty sản xuất, vận chuyển và lưu trữ hàng hóa này không ?
- ETF có bao gồm hợp đồng trong tương lai không ?
- Hàng hóa có được coi là “đồ sưu tầm” trong mắt Sở Thuế vụ – IRS không ?
ETF trái phiếu
Không giống như trái phiếu riêng lẻ, ETF trái phiếu không có ngày đáo hạn, vì vậy cách sử dụng chúng phổ biến nhất là tạo ra các khoản thanh toán bằng tiền mặt thường xuyên cho nhà đầu tư. Các khoản thanh toán này đến từ tiền lãi được tạo ra bởi các trái phiếu riêng lẻ trong quỹ. ETF trái phiếu có thể là một sự bổ sung tuyệt vời, ít rủi ro hơn cho ETF cổ phiếu.
ETF quốc tế
Cổ phiếu nước ngoài được khuyến nghị rộng rãi để xây dựng danh mục đầu tư đa dạng, cùng với cổ phiếu và trái phiếu. Các quỹ ETF quốc tế là một cách dễ dàng – và thường ít rủi ro hơn – để tìm kiếm các khoản đầu tư nước ngoài này. Các ETF này có thể bao gồm các khoản đầu tư vào các quốc gia riêng lẻ hoặc các khối quốc gia cụ thể.
ETF của thị trường ngách
Thị trường chứng khoán được chia thành 11 lĩnh vực và mỗi lĩnh vực được tạo thành từ các công ty hoạt động trong lĩnh vực đó. ETF theo lĩnh vực cung cấp cách đầu tư vào các công ty cụ thể trong các thị trường ngách đó, chẳng hạn như lĩnh vực chăm sóc sức khỏe, tài chính hoặc công nghiệp.
Những điều này có thể đặc biệt hữu ích đối với các nhà đầu tư theo dõi chu kỳ kinh doanh, vì một số lĩnh vực có xu hướng hoạt động tốt hơn trong giai đoạn mở rộng, những lĩnh vực khác tốt hơn trong giai đoạn thu hẹp.
Thông thường, những quỹ này thường mang rủi ro cao hơn so với các ETF thị trường rộng. ETF theo ngành có thể giúp danh mục đầu tư của bạn tiếp xúc với một ngành khiến bạn tò mò, chẳng hạn như ETF vàng, với ít rủi ro hơn so với đầu tư vào một công ty.
Công ty TNHH Đầu tư Cổ phần Vạn Phước Xuân hy vọng rằng bài viết trên đã mang đến nhiều thông tin hữu ích dành cho quý khách hàng, và nếu như bạn đang có ý định đầu tư vào thị trường chứng khoán hoặc sử dụng các dịch vụ hỗ trợ quản lý tài sản, thì đừng chần chừ mà hãy liên hệ ngay với chúng tôi để được đội ngũ chuyên viên tư vấn chi tiết hơn nhé !
Công ty TNHH Đầu tư Cổ phần Vạn Phước Xuân – công ty tiên phong hàng đầu trong lĩnh vực Quản Lý Tài Sản tại Việt Nam
THÔNG TIN LIÊN HỆ:
- Địa chỉ: The Manor Office Tel, 93 Nguyễn Hữu Cảnh, P.22, Q. Bình Thạnh, TP. Hồ Chí Minh
- Email: contact@vpxholdings.com
- Hotline: (+84) 97 678 4139
